هوش مصنوعی به‌ عنوان یکی از فناوری‌های شاخص اخیر، در فهرست ترندهای صنعت بانکداری به چشم می‌خورد. این فناوری که به عنوان یکی از فناوری‌های تحول‌آفرین شناخته می‌شود، نقش اساسی در دگرگونی پارادایم‌های موجود ایفا می‌کند.

فناوری‌های تحول‌آفرین، محصولاتی با ویژگی‌های عملکردی متفاوت از انتظارات مشتریان موجود ارائه می‌دهند و زیرساختی برای ایجاد یک پارادایم جدید و رقابتی فراهم می‌کنند. اینترنت نمونه بارز این نوع فناوری‌هاست که باعث گذار از عصر صنعتی به عصر اطلاعات شد. اکنون، هوش مصنوعی به همراه یادگیری ماشین، اینترنت اشیا، رایانش ابری، برنامه‌های کاربردی موبایل و بلاک‌چین، گذار از عصر اطلاعات به عصر دیجیتال را رقم می‌زند.

تا چندی پیش، نگاه صنعت بانکداری و مالی به هوش مصنوعی معطوف به خلق ارزش‌افزوده جدید بود. اما اکنون با نفوذ سریع فناوری‌های اطلاعاتی، بانک‌ها مجبور به بهره‌گیری از این فناوری برای بقا در میدان رقابت هستند. بی‌توجهی به هوش مصنوعی می‌تواند به حذف تدریجی بانک‌ها از صحنه رقابت منجر شود.

فواید استفاده از هوش مصنوعی در صنعت بانکداری:

ارتقای توانایی سازگاری با مقررات و الزامات رگولاتوری

هوش مصنوعی کمک می‌کند تا بانک‌ها بتوانند با الزامات رگولاتوری که دائماً تغییر می‌کنند، همگام شوند. این سیستم‌ها با تحلیل حجم عظیم داده‌ها، به کاهش ریسک‌های نقض الزامات و افزایش کارآیی کمک می‌کنند.

تقویت اعتماد مشتریان از طریق ایجاد شفافیت در روال‌ها

به‌کارگیری هوش مصنوعی موجب شفافیت در فرآیندها می‌شود که به تقویت اعتماد مشتریان و سهام‌داران کمک می‌کند.

ارتقای سطح امنیت اطلاعات

سیستم‌های هوش مصنوعی با شناسایی الگوهای غیرمعمول و فعالیت‌های مشکوک، امنیت بیشتری برای داده‌های مالی و بانکی فراهم می‌کنند.

انتخاب و اولویت‌بندی مشتریان برای اعطای خدمات اعتباری

هوش مصنوعی براساس شاخص‌های کلان اقتصادی بهترین گروه مشتریان را برای اعطای تسهیلات پیشنهاد می‌دهد. این سیستم با تحلیل رفتارهای مشتریان، فرآیند انتخاب و اولویت‌بندی افراد برای دریافت تسهیلات را ساده‌تر می‌کند.

کاهش ریسک اعتباری

تحلیل رفتارهای مشتریان به کمک هوش مصنوعی به بانک‌ها کمک می‌کند تا ظرفیت و اهلیت اعتباری مشتریان را سنجیده و ریسک اعتباری را کاهش دهند.

افزایش سرعت و دقت

هوش مصنوعی با مدیریت و پردازش کلان‌داده، به کاهش خطاهای انسانی و بهبود عملکرد بانک‌ها کمک می‌کند.

بهبود تجربه مشتری

شخصی‌سازی خدمات بانکی بر اساس تحلیل رفتارهای کاربران از دیگر مزایای هوش مصنوعی است که باعث ارتقای تعامل بانک‌ها با مشتریان می‌شود. چت‌بات‌های هوشمند نیز که امکان سرویس‌دهی شبانه‌روزی را فراهم می‌کنند، نمونه بارزی از این مزایا هستند.

پیگیری مطالبات

هوش مصنوعی می‌تواند الگوهایی برای پیگیری و وصول مطالبات ارائه دهد.

مدیریت ترازنامه و صورت‌های مالی

براساس تحلیل ترازنامه و صورت‌های مالی، هوش مصنوعی می‌تواند به مدیریت ریسک ترازنامه کمک کند و اطمینان خاطر ذی‌نفعان را به همراه داشته باشد.

مدیریت تامین تجهیزات

هوش مصنوعی از طریق تحلیل روند تراکنش‌ها و میزان استفاده از منابع، توصیه‌هایی برای تامین تجهیزات در زمان‌های مشخص ارائه می‌کند.

همکاری هوش مصنوعی با صنعت بانکداری، به پیشرفت‌های فناورانه و متمرکز بر مشتری می‌انجامد و تجربه‌های جدید و بهتری برای مشتریان به ارمغان می‌آورد. توسعه هوش مصنوعی باعث بهبود امنیت، افزایش کارآیی و شخصی‌سازی هرچه بیشتر خدمات بانکی می‌شود.